en ingénierie patrimoniale, et présente à Patrimonia son premier module
dédié à la cession de société
SIMULABOX annonce le lancement de SIMULABOX AI, une solution d’intelligence artificielle conversationnelle dédiée aux professionnels du patrimoine. Son premier module, consacré à la cession de société, sera présenté à Patrimonia 2026, les 30 septembre et 1er octobre au Centre des Congrès de Lyon. Les inscriptions pour bénéficier d’un accès anticipé à SIMULABOX AI ouvriront à cette occasion.
Dans un domaine où l’analyse repose sur des règles juridiques et fiscales précises, la puissance de l’intelligence artificielle ne suffit pas, à elle seule, à assurer la fiabilité de l’analyse. SIMULABOX repart donc de ce qui constitue le cœur de son expertise : un corpus juridique et fiscal maîtrisé, une méthodologie d’analyse patrimoniale rigoureuse et des moteurs de calcul déterministes.
Delphine Abergel, Présidente fondatrice de SIMULABOX, explique : « L’IA offre des possibilités considérables, mais nos métiers ne peuvent pas se satisfaire d’une réponse simplement vraisemblable. Une analyse patrimoniale doit reposer sur des règles maîtrisées, une méthode rigoureuse et des calculs fiables. Avec SIMULABOX AI, nous capitalisons sur notre expertise et notre expérience pour mettre cette exigence de fiabilité au cœur de l’usage de l’intelligence artificielle. »
L’expertise patrimoniale au cœur de SIMULABOX AI
SIMULABOX AI s’appuie sur un corpus métier constitué et maîtrisé par SIMULABOX, qui constitue sa seule source de connaissance pour conduire l’analyse. Il rassemble les connaissances juridiques et fiscales actualisées, les stratégies et leviers patrimoniaux, leurs conditions d’application et leurs interactions, ainsi que les points de vigilance identifiés par l’expérience métier.
À cette connaissance s’ajoute une méthodologie d’analyse permettant de qualifier la situation, d’identifier et d’articuler les règles applicables, d’examiner les différentes options et d’en mesurer les conséquences.
Enfin, les calculs ne sont pas confiés à l’intelligence artificielle : ils sont exécutés par des moteurs de calcul codés afin d’obtenir des résultats déterministes et reproductibles.
La cession de société, premier module de SIMULABOX AI
SIMULABOX a choisi la cession de société comme premier module de SIMULABOX AI, en capitalisant sur l’expertise développée depuis plusieurs années sur cette thématique.
Le logiciel SIMULABOX et SIMULABOX AI répondent à deux usages complémentaires. Le logiciel offre au professionnel un environnement structuré pour saisir une situation, réaliser des simulations, comparer des scénarios et restituer ses analyses. SIMULABOX AI part, quant à lui, de la situation décrite par le professionnel: la conversation permet de préciser les faits, d’interroger leur historique, de croiser les problématiques et d’explorer différentes hypothèses.
Le premier module couvre la cession de titres ou d’actions, que le cédant soit une personne physique ou une personne morale soumise à l’impôt sur les sociétés. L’analyse peut intégrer les modalités et structures de détention, reconstituer l’historique et les prix de revient des titres et prendre en compte les opérations intervenues au fil du temps (donations, régime Dutreil, apports placés en sursis ou en report d’imposition) ainsi que les particularités de l’opération de cession, telles qu’un démembrement ou un complément de prix (earn-out).
La conversation permet également d’explorer les stratégies pouvant être envisagées en amont de la cession (donation, apport ou projet philanthropique) et d’en analyser les conséquences fiscales et patrimoniales.
Un déploiement progressif
La cession de société constitue la première étape du déploiement de SIMULABOX AI. L’objectif est de valider la fiabilité de l’approche sur cette thématique particulièrement exigeante avant de l’étendre progressivement aux autres grands domaines de l’ingénierie patrimoniale.
Cette démarche répond à une exigence essentielle : les analyses juridiques, fiscales et patrimoniales engagent la responsabilité du professionnel qui les utilise et formule ses recommandations. L’usage de l’intelligence artificielle dans ces métiers exige donc un niveau de fiabilité à la hauteur de leurs enjeux.
Deux approches complémentaires de l’intelligence artificielle
SIMULABOX AI s’inscrit dans la continuité de SIMULABOX Intelligence Patrimoniale, présenté en juin 2026.
SIMULABOX Intelligence Patrimoniale permet aux professionnels d’exploiter, avec les outils d’intelligence artificielle de leur choix, les analyses et rapports structurés produits par le logiciel SIMULABOX. Avec SIMULABOX AI, le point de départ change : l’analyse peut être engagée directement par la conversation, en mobilisant l’expertise et la méthodologie SIMULABOX, tandis que les calculs sont confiés à des moteurs dédiés.
Les deux approches resteront disponibles et complémentaires. Elles reposent sur une même conviction : en ingénierie patrimoniale, la qualité d’une réponse produite avec l’intelligence artificielle dépend d’abord de la qualité de l’expertise, des données, de la méthode et des calculs sur lesquels elle s’appuie.
